Un mercato entrato nel quadro europeo
MiCA disciplina l’emissione di cripto-attività e i servizi dei crypto-asset service provider. Il Transfer of Funds Regulation estende requisiti di tracciabilità ai trasferimenti di cripto-attività. Il presidio AML/CFT resta parte essenziale del modello di controllo.
I rischi non diventano uniformi
Prodotto, clientela, modalità di accesso, geografie, blockchain e interazione con wallet non custodial possono generare esposizioni molto differenti. Una licenza non rende ogni attività automaticamente a basso rischio.
Controlli collegati
Onboarding, blockchain analytics, screening, transaction monitoring, Travel Rule, analisi della provenienza dei fondi ed escalation devono condividere dati e logiche. Le eccezioni devono essere governate e il risultato verificabile.
Fonti ufficiali
Contenuto informativo, non sostituisce una valutazione sul caso concreto.
EUR-Lex — Regolamento MiCAEUR-Lex — Transfer of Funds Regulation