Norme, attività delle autorità e casi rilevanti spiegati senza sensazionalismo. Ogni aggiornamento rimanda alla fonte istituzionale.
METODO EDITORIALE
Il Monitor seleziona soltanto eventi verificabili e rilevanti per il mercato: provvedimenti, sanzioni, operazioni delle autorità, consultazioni e nuovi standard.
DAL SEGNALE ALL'IMPATTO
Il Monitor registra il cambiamento; gli Insights lo contestualizzano; la sezione AMLA collega gli sviluppi europei ai processi da verificare.
AMLA e OLAF rafforzano scambio informativo e analisi congiunte
Il Working Arrangement firmato il 21 ottobre rafforza lo scambio di informazioni operative e strategiche su pattern criminali, trend emergenti, indicatori di rischio e prevenzione. Prevede anche il contributo OLAF alle analisi congiunte coordinate da AMLA, nei limiti del mandato OLAF e subordinatamente al consenso delle FIU partecipanti: un esempio concreto di come collegare intelligence e contesto possa rendere più efficace la risposta al financial crime.
7 OTT 2026AMLA · CONSULTAZIONE APERTA
UPDATE 02
Database centrale AML/CFT: consultazione sullo scambio informativo tra supervisori
AMLA consulta fino al 3 novembre 2026 sul draft RTS per una banca dati europea delle informazioni di vigilanza. Obiettivo: collegare dati e rischi tra autorità; la proposta non introduce obblighi diretti per le imprese private.
27 SET 2026AMLA · CONSULTAZIONE CHIUSA
UPDATE 03
Rischio dei soggetti non finanziari: verso una metodologia europea comune
Si è chiusa la consultazione sul draft RTS per valutare e classificare il rischio inerente e residuo dei soggetti obbligati non finanziari. AMLA sta lavorando su metodologia, proporzionalità e data point comuni; i risultati devono ancora essere pubblicati e la bozza non è un requisito definitivo.
6 OTT 2026AMLA · CONSULTAZIONE CHIUSA
UPDATE 04
FIU e segnalazioni cross-border: consultazione chiusa
La consultazione FIU cross-border è chiusa dal 6 ottobre; AMLA non indica obblighi diretti per le imprese private.
20 SET 2026AMLA · CONSULTAZIONE CHIUSA
UPDATE 05
Nuovi formati europei per segnalazioni e dati delle transazioni
La consultazione sull’ITS ex articolo 69(3) AMLR si è chiusa il 20 settembre. La bozza propone modelli di segnalazione e formati per i dati transazionali: non è ancora uno standard definitivo.
3 SET 2026AMLA · CONSULTAZIONE CHIUSA
UPDATE 06
Monitoraggio continuo: principi comuni per finanziari e non finanziari
Le draft Guidelines affrontano aggiornamento dei dati cliente e monitoraggio di transazioni e attività. I risultati della consultazione sono attesi; nel frattempo il testo serve a individuare aree da preparare, non requisiti finali da applicare ciecamente.
1 OTT 2026AMLA · FINAL DRAFT TRASMESSO
UPDATE 07
Framework AML di gruppo e strutture cross-border
Dopo la consultazione chiusa il 15 giugno, AMLA ha finalizzato il draft RTS il 1° ottobre 2026 e lo ha trasmesso alla Commissione nel successivo iter di adozione.
2027AMLA
UPDATE 08
Selezione dei primi 40 soggetti per la supervisione diretta
La timeline ufficiale prevede la selezione durante il 2027. La supervisione diretta inizierà nel 2028.
10 LUG 2027UNIONE EUROPEA
UPDATE 09
Applicazione del nuovo AMLR
La maggior parte delle disposizioni del Regolamento (UE) 2024/1624 diventerà applicabile, introducendo requisiti direttamente uniformi.
10 LUG 2029UNIONE EUROPEA
UPDATE 010
Nuovo perimetro per football agent e società calcistiche
L’applicazione agli operatori calcistici segue una tempistica differita, con possibilità di esenzioni nazionali alle condizioni previste dal regolamento.
