01Il cliente storico cambia struttura
Una società conosciuta introduce una holding estera, nuovi soci o un veicolo che rende meno immediata la titolarità.
SegnaleLa struttura diventa più complessa senza una ragione economica immediatamente leggibile.
DomandaChi controlla davvero la struttura e perché è cambiata proprio ora?
02L'immobile è semplice, i fondi meno
Una compravendita appare lineare, ma prezzo, finanziatore, conto di provenienza e soggetto che acquista non coincidono facilmente.
SegnaleTerzi finanziatori, più giurisdizioni o source of funds non coerente con il profilo noto.
DomandaLe informazioni raccolte spiegano l'intera operazione o soltanto il cliente?
03I documenti ci sono, la storia non torna
Visure, documenti e dichiarazioni sono presenti, ma messi insieme non spiegano finalità, flussi o ruolo delle controparti.
SegnaleCompletezza formale senza coerenza sostanziale.
DomandaSe dovessi motivare oggi la decisione, quali evidenze collegheresti?
04Il patrimonio è importante, ma la storia va ricostruita
Un cliente PEP o con patrimonio elevato deve documentare un investimento, una vendita societaria o fondi distribuiti tra holding, immobili e più giurisdizioni.
SegnaleL’estratto conto mostra dove sono i fondi, ma non spiega da solo come si è formato il patrimonio né il percorso economico fino all’operazione.
DomandaSoW, SoF, struttura e documenti raccontano la stessa storia?
