Esperienza AML costruita tra regole, operatività e leadership.

Il mio percorso

Dopo la laurea magistrale in Economia & Management ho approfondito AML/CFT, Compliance, Risk e Governance attraverso master e formazione specialistica, certificazione ACAMS e percorso ICA con focus sul gaming, oltre a formazione dedicata a crypto-assets e settore bancario. La formazione resta collegata all’esperienza diretta sul campo.

In oltre 10 anni ho lavorato tra payments/EMI, banking, fintech, crypto/VASP, forex/CFD, gaming, insurance e tecnologia AML, con responsabilità di seconda linea, Financial Crime e leadership. Ho visto controlli, frodi, catene transazionali, strutture complesse e operazioni cross-border dal lato di chi deve valutarne il rischio: questo mi ha insegnato quali domande contano, quali incoerenze richiedono approfondimento e quale evidenza rende una decisione ricostruibile.

Il confronto professionale con autorità e funzioni di supervisione ha aggiunto una terza prospettiva: comprendere come un requisito viene letto in sede di vigilanza, quali evidenze rendono un controllo dimostrabile e come strutturare una comunicazione chiara quando emergono richieste, rilievi o verifiche. Non significa anticipare l’esito dell’autorità, ma arrivare al confronto con fatti, responsabilità e remediation ordinati.

La consulenza e l’esperienza nel setup societario e in strutture cross-border tra Malta, Regno Unito e Gibilterra hanno aggiunto l’altra prospettiva: quella di imprese e professionisti che devono comprendere una richiesta, spiegare l’attività economica, ricostruire fondi e struttura e presentare documentazione coerente. Il mio metodo nasce dall’incontro tra questi due lati: capire la logica del controllo e tradurla in un percorso pratico per chi deve affrontarlo.

È il metodo che porto nell’advisory: partire dal rischio reale, individuare ciò che manca e tradurre requisiti, controlli ed evidenze in una decisione comprensibile e ricostruibile.